Главная » Справочник » Международные валютные отношения и валютный рынок » Понятие валютной системы

Понятие валютной системы

Валютная система – это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы).

Валютные отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой. Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.

Национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами. Постепенно она обособилась от денежной системы.

Основные элементы национальной валютной системы:

национальная валюта;
национальное регулирование международной валютной ликвидности;
режим курса национальной валюты;
национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;
режим национальных рынков валюты и золота;
национальные органы, осуществляющие валютное регулирование (законодательные органы, центральный банк, Минфин, Минэкономики, таможенный комитет и др.).

По мере интернационализации хозяйственных связей на основе национальных валютных систем формируются механизмы межгосударственного регулирования международных и валютных отношений мировая и региональная валютные системы. Их основные принципы юридически закреплены межгосударственными соглашениями.

Основные элементы мировой и региональной валютных систем:

виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства;
межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
межгосударственная регламентация режимов валютного курса;
межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;
режим мировых рынков валюты и золота;
международные валютно-кредитные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений Международный валютный фонд (МВФ), Европейский валютный институт.

Национальная валютная система базируется на национальной валюте. Национальная валютаденежная единица страны. Она существует в наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских счетах). Ее эмитентами являются национальные коммерческие и центральные банки.

Первоначально единственным видом мировых денег было золото, причем в форме слитков. Золотые монеты для использования в международных расчетах нужно было отлить в слитки, а затем перечеканить в монеты другой страны. Постепенно с целью снижения издержек обращения в международных расчетах стали использоваться национальные золотые монеты и кредитные орудия обращения.

Резервная волюта это конвертируемая национальная валюта, выполняющая функции международного платежного и резервного средства. Международные денежные единицы являются национальными коллективными валютами, особым видом мировых кредитных денег.

Они отличаются от национальных валют:

по эмитенту (выпускаются не национальными банками, а международными валютно-кредитными организациями);
по форме (выпускаются только в безналичной форме записей на счетах).

Золото выполняет функцию международного резервного средства. Важный элемент валютной системы регулирование международной валютной ликвидности на национальном и межгосударственном уровне. Под международной валютной ликвидностью понимается способность отдельной страны или всех стран своевременно погашать свои международные обязательства.

Резервная позиция в МВФ означает право страны члена МВФ на автоматическое получение у него безусловных кредитов в иностранной валюте в пределах 25% от квоты страны в МВФ.

Региональная валютная система это форма организации валютных отношений ряда государств определенного региона, закрепленная в межгосударственных соглашениях и в создании межгосударственных финансово-кредитных институтов. Наиболее яркий пример валютной системы такого уровня Европейская валютная система.

Мировая валютная система (МВС) это глобальная форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, закрепленная многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями. МВС включает, с одной стороны, валютные отношения, с другой стороны, валютный механизм.

Валютные отношения представляют собой повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютном и денежном рынках в целях осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Валютный механизм представляет собой правовые нормы и представляющие их инструменты как на национальном, так и на международном уровнях. МВС прежде всего решает мирохозяйственные задачи, что отражается на ее функциях.

В качестве основных функций МВС следует отметить следующие:

опосредование международных экономических связей;
обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;
обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;
регламентирование и координирование режимов национальных валютных систем;
унификация и стандартизация принципов валютных отношений.